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        繁榮總是 與陷阱并存

        井噴！

        2015年，中國投資移民美國的人數(shù)出現(xiàn)井噴。

        據(jù)統(tǒng)計，中國投資移民人數(shù)從2010年的1953個遞件量增長到2015年的14373個遞件量。5年間增長了7倍多。

        難怪業(yè)界要高呼，現(xiàn)在是投資移民的“美國時代”。

        是為了綠卡？還是為了收益？

        對很多美國移民投資者來說，這并非是一個非此即彼的選擇題。當(dāng)然，首先是綠卡，其次還要資本的安全和增值。

        隨著中國資本開始出海，進(jìn)入資本全球配置的新時代，作為海外資產(chǎn)配置方式之一的投資移民，成為不少中國富豪甚至中產(chǎn)階級家庭的選擇。

        可以預(yù)期，未來會有更多的投資移民者。

        洶涌的中國投資移民資本，進(jìn)入美國核心城市的房地產(chǎn)市場，正在或即將改變這些城市的天際線。

        但是，鮮花背后總有丑陋。在繁榮的另一面，投資移民詐騙案時見曝光，投資移民的陷阱正讓越來越多的投資者警惕。

        繁榮與陷阱并存。讓我們時時擦亮眼睛。

        紐約旁邊的長島市向來是美國超級富豪的樂園，南岸綿長的海岸線邊聳立著《了不起的蓋茨比》里描述的豪華莊園。2014年舉家移民并定居到長島的David Pan突然發(fā)現(xiàn)，附近的華人多到足已需要一家川菜館的程度。

        一個周四的晚上，在距離曼哈頓40分鐘火車的小頸鎮(zhèn)（Little Neck）主干道、剛剛營業(yè)不到三個月的尚禾坊幾乎滿席位。“這兩年來大小頸鎮(zhèn)附近移民買房的華人很多，主要都是為了孩子上學(xué)，學(xué)校里有時候有快一半中國人。”

        根據(jù)美國移民局最新公布的記錄，僅僅在過去的幾年，EB-5的申請人數(shù)卻實現(xiàn)了爆發(fā)性的增長。2008到2014年，EB-5的申請人增加了769%。

        根據(jù)美國國務(wù)院（DOS）簽證辦公室報告，2014財年，美國共發(fā)出10692張EB-5投資移民簽證，超過規(guī)定的每年1萬個配額。其中發(fā)給中國人9128張，占比高達(dá)85%。而同期排在第二位的韓國僅有290多張。這已經(jīng)是中國連續(xù)第三年占比突破85%。

        Baker Donelson‘s律所全球移民組的組長Robert C.Divine說：“不是因為項目特別傾向中國。這是因為中國人口眾多，很多人正在變得富有，其中許多人希望他們的孩子在這里上學(xué)和生活。”

        中國經(jīng)濟(jì)的增速下滑也讓資本加速從中國流向美國。Divine說：“在中國，對人民幣貶值的擔(dān)憂越來越強(qiáng)。”

        根據(jù)羅森咨詢的研究顯示，過去幾年中通過EB-5項目，中國移民向美國注入了超過百億美元的投資，并幫助美國的房地產(chǎn)、基建等領(lǐng)域提供了大量的低廉融資。在近期的房地產(chǎn)投資熱潮中，不但美國開發(fā)商，連綠地等中資開發(fā)商也進(jìn)行了巨額EB-5融資。

        這使得中國移民與美國社會產(chǎn)生一種奇特的關(guān)系：美國開發(fā)商依靠中國富人的“無息”資金，發(fā)展其自身房地產(chǎn)、基建。但投資移民政策詬病多年，近年以來，出于欺詐案件頻發(fā)以及項目很難真正給貧困社區(qū)帶來更多投資的風(fēng)險，政策引發(fā)了全社會的大討論，并在2015年9月本該進(jìn)行改革的法案再次進(jìn)行了延期。

        2016年9月30日再次到了美國投資移民EB-5區(qū)域中心臨時法案到期的最后時間，而今年的大選又給法案增加了新的不確定性。

        由于等待時間太長、詐騙事件頻發(fā)、政策不確定性，中國申請人對項目愈發(fā)持保留態(tài)度。

        永遠(yuǎn)等不到的排期

        美國投資移民EB-5方案是美國移民法中針對海外投資移民者所設(shè)立的移民簽證類別，全稱為“基于就業(yè)的移民類別第五類”（Employment Based Fifth Preference），簡稱EB-5。本著通過國外投資者在美國資本投資和創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會以刺激美國經(jīng)濟(jì)的原因，美國國會于1990年創(chuàng)立了該移民類別。該類別要求投資者創(chuàng)立“全新的”的企業(yè)，投資額要求為100萬美元（或50萬美元，僅適用于某些高失業(yè)率地區(qū)和農(nóng)村地區(qū)等“目標(biāo)就業(yè)區(qū)”，即Targeted Employment Area，簡稱TEA），并直接創(chuàng)造至少十個就業(yè)機(jī)會。

        1992年，為了促進(jìn)特定地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長，一種被稱之為“區(qū)域中心計劃”（Regional Center）的試點移民項目被加入EB-5移民類別中。由區(qū)域中心（公司），即第三方投資公司，向美國移民局申請（即I-927）和管理，主要負(fù)責(zé)項目的進(jìn)展和就業(yè)率，對投資人的資金將收取一定比例的基金管理費。所有區(qū)域中心均需在美國移民局備案，但移民局對區(qū)域中心運作的成功率并不負(fù)責(zé)。美國移民局對區(qū)域中心的主營業(yè)務(wù)沒有限制，可謂五花八門，大到房地產(chǎn)、能源類項目，小到經(jīng)營農(nóng)場圈養(yǎng)牲畜，都可包括其中。

        2012年，在廣州自己做生意的David Pan突然聽說了投資移民的計劃。“50萬美元可以給全家換來在美國工作的身份，同時孩子可以免費上頂尖的公立學(xué)校。”他考慮再三，最終遞交了申請。

        與David Pan同樣的申請人非常多。官方數(shù)據(jù)顯示，2014年發(fā)放的EB－5簽證中，大約85％申請者為中國人。

        2014年9月，即2014財政年度即將結(jié)束時，EB－5簽證首次出現(xiàn)因為一個國家申請者太多而用完年度配額的情況，美國政府短暫停止接受中國人的投資移民申請。當(dāng)時積壓的申請數(shù)量龐大，導(dǎo)致2015年的配額在財年開始幾個月內(nèi)就用完，申請者在當(dāng)年5月開始排期。

        “申請人已經(jīng)從我們曾經(jīng)以為的富裕階層向下延伸到了中產(chǎn)階層。”在紐約的移民、投資咨詢機(jī)J&J Advisor創(chuàng)始人張育誠向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示。

        張育誠說，由于申請人過多，排期的問題是目前比較嚴(yán)峻的情況。“由于排隊時間太長，很可能現(xiàn)在申請，需要等3年以上才能拿到臨時綠卡，而拿到永久綠卡和返還金額的時間則有可能拖長至十年。”

        政策博弈

        很多申請人表示，政策風(fēng)險仍然是最大的擔(dān)憂之一。“EB-5法案在奧巴馬任內(nèi)火爆，萬一特朗普上臺后像加拿大一樣完全取消移民是最大的問題。”一位申請者表示。

        此前，加拿大政府所提出的“一刀切”法案（Bill C-31）獲得議會通過，取消所有投資移民申請，在法案通過前已遞交申請并等待多時的投資者也被拒于門外。
投資移民政策在美國也被詬病多年，今年以來，美國國會舉行兩次聽證會，有很多議員認(rèn)為這個項目應(yīng)該被叫停。他們認(rèn)為該項目有兩種風(fēng)險：一是出現(xiàn)很多欺詐案件，二是項目很難真正給貧困社區(qū)帶來更多投資。

        不過，分析人士認(rèn)為，一刀切取消這種情況出現(xiàn)在美國的可能性不大。

        在美國會參議院舉行的一次聽證會上，美國公民及移民服務(wù)局投資者服務(wù)中心主任尼古拉斯?克魯奇（Nicholas Colucci）說： “就2013和2015財政年來說，EB-5項目大約吸引了87億美元的投資，創(chuàng)造了約3萬5千個工作崗位。所以，可以說，這個項目史無前例地受歡迎。”

        他說，此外還有約22000個申請正在等待審批。項目的大多數(shù)參與者來自中國。
也有人士擔(dān)憂，因為該項目對投資者缺乏背景審查，可能會助長恐怖主義，威脅美國安全。

        民主黨資深參議員范斯坦（Senator Dianne Feinstein）在聽證會上說，她反對現(xiàn)行的EB-5項目，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)在這個財政年結(jié)束之前取消這個項目。

        她說：“簡而言之，我不認(rèn)為美國應(yīng)當(dāng)出售簽證和公民身份。移民權(quán)不應(yīng)當(dāng)被拿來銷售。”

        她還補(bǔ)充說：“我們給世界的印象不應(yīng)當(dāng)是，我們對50萬美元的關(guān)心勝過我們對美國家庭的關(guān)心。”

        而紐約州民主黨籍聯(lián)邦參議員舒默（Charles Schumer）說，他認(rèn)為EB-5項目并非無藥可救。他說： “我們需要工作，需要高薪就業(yè)機(jī)會，我們需要讓窮人脫貧，我們需要扶持中產(chǎn)階級。我們沒有很多工具，EB-5是不完美的工具，但它可以變得更完善。但是，在我們拼命想要幫助中產(chǎn)階級，并幫助人們進(jìn)入中產(chǎn)階級的時候消除這個項目，是沒有意義的。”

        去年12月，由共和黨參議員弗萊克（Jeff Flake）、科寧（John Cornyn）和民主黨參議員舒默聯(lián)署推出EB-5誠信法案，希望加強(qiáng)區(qū)域中心項目，推動和改革在美國各社區(qū)創(chuàng)造就業(yè)的外國資本投資。

        而克魯奇也表示，美國移民當(dāng)局也正在EB-5審批過程中采取強(qiáng)化措施，防止詐騙和國家安全威脅。

        共和黨參議員格拉斯里（Senator Chuck Grassley）對這些舉措不以為然。他說，“我認(rèn)為這些強(qiáng)化手段如同虛設(shè)，只是對修復(fù)這個有缺陷的項目的不溫不火的嘗試。”

        在共和黨總統(tǒng)候選人提名戰(zhàn)中，大亨特朗普（Donald Trump）不遺余力地“炮轟”中國人，但在為自己的項目爭取投資時，他的態(tài)度就不一樣了。

        據(jù)《衛(wèi)報》報道，特朗普正在澤西市（Jersey City）建造一座新的大廈“特朗普海灣大街”（Trump Bay Street）。為了完成這個項目，他已經(jīng)轉(zhuǎn)向了越來越受到歡迎的財源：需要美國綠卡的中國富人。

        特朗普海灣大街項目總投資1億9400萬美元。據(jù)彭博報道，其中5000萬美元的投資是通過EB-5項目來的，投資者幾乎全都是中國人。

        案件頻發(fā)：被騙者絕大部分來自中國

        受到美國政壇關(guān)注的另一個問題，是投資移民案件中不斷曝光的欺詐問題。兩個月前，參議院曾召開聽證會，重點討論EB-5投資移民項目中的欺詐問題。

        投資來路不明，資金被挪用，涉嫌洗錢，項目本身對外國政府的資金缺乏限制，也有機(jī)構(gòu)利用投資者想要移民的心理進(jìn)行詐騙。

        在2013年至2015年期間，美國證交會（SEC）共對8起投資移民騙局提起訴訟。2013年曝光的“芝加哥會議中心項目”詐騙案，牽涉294名受害者、1.45億美元投資款，被騙者絕大多數(shù)來自中國。

        最新的一起爆炸性的案件來自于佛蒙特州的滑雪勝地Jay Peak及相關(guān)公司因濫用從投資移民項目（EB-5）中獲取的資金。

        SEC指出，家住佛羅里達(dá)州的Ariel Quiros和家住佛蒙特州的William Stenger，以及他們名下的多家公司，以做虛假陳述、隱去關(guān)鍵信息等造假方式，向EB-5投資人籌得3億5000多萬美元，并稱資金僅用于修建Jay Peak的設(shè)施及一座生物醫(yī)學(xué)研究院有關(guān)的工程。

        然而，在這起被SEC稱為“龐氏騙局”的案件中，其中有超過2億美元已被用在背離初衷的其它項目之上，另有5000萬美元被Quiros用來做為個人開銷，付他個人的收入稅，甚至用來購買紐約川普大廈的物業(yè)，而EB-5投資人對此毫不知情。

        Jay Peak項目“歷史悠久”，欺騙歷史長達(dá)八年，包含許多期工程，牽扯的移民中介也較多。其總裁Stenger曾和佛蒙特州州長Peter Shumlin在2013年去北京、上海、深圳和越南的胡志明市舉辦推介會，吸引中越兩國的投資移民。

        來自北京王偉（化名）和他的妻子，研究生畢業(yè)后居住在休斯頓，如今他們很后悔自己投資了超過50萬美元到這個項目中，他們本希望一段時間后用這筆錢開一個餐廳。

        王偉說：“投資這個投資計劃前，我們本來在準(zhǔn)備開餐廳的事宜，但知道可以通過投資拿綠卡后，我們改變了原有的計劃。現(xiàn)在我們無法接受我們近60萬美元投資化為烏有。”

        王偉表示，他最近聯(lián)系了166個外國投資者中的其他30個中國投資人，試圖和他們一起想辦法保住自己的移民身份和錢。

        這些頻繁曝光的詐騙案件顯然讓投資移民者更加謹(jǐn)慎。

        根據(jù)美國公民與移民服務(wù)局（USCIS）公布的最新一個季度??2016財年第二季度（2015年10月1日至2016年3月31日）EB-5案件遞件和審批的最新數(shù)據(jù)，EB-5遞件數(shù)和通過率，雙雙走低。