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        繁榮總是 與陷阱并存

        井噴！

        2015年，中國投資移民美國的人數出現井噴。

        據統計，中國投資移民人數從2010年的1953個遞件量增長到2015年的14373個遞件量。5年間增長了7倍多。

        難怪業界要高呼，現在是投資移民的“美國時代”。

        是為了綠卡？還是為了收益？

        對很多美國移民投資者來說，這并非是一個非此即彼的選擇題。當然，首先是綠卡，其次還要資本的安全和增值。

        隨著中國資本開始出海，進入資本全球配置的新時代，作為海外資產配置方式之一的投資移民，成為不少中國富豪甚至中產階級家庭的選擇。

        可以預期，未來會有更多的投資移民者。

        洶涌的中國投資移民資本，進入美國核心城市的房地產市場，正在或即將改變這些城市的天際線。

        但是，鮮花背后總有丑陋。在繁榮的另一面，投資移民詐騙案時見曝光，投資移民的陷阱正讓越來越多的投資者警惕。

        繁榮與陷阱并存。讓我們時時擦亮眼睛。

        紐約旁邊的長島市向來是美國超級富豪的樂園，南岸綿長的海岸線邊聳立著《了不起的蓋茨比》里描述的豪華莊園。2014年舉家移民并定居到長島的David Pan突然發現，附近的華人多到足已需要一家川菜館的程度。

        一個周四的晚上，在距離曼哈頓40分鐘火車的小頸鎮（Little Neck）主干道、剛剛營業不到三個月的尚禾坊幾乎滿席位。“這兩年來大小頸鎮附近移民買房的華人很多，主要都是為了孩子上學，學校里有時候有快一半中國人。”

        根據美國移民局最新公布的記錄，僅僅在過去的幾年，EB-5的申請人數卻實現了爆發性的增長。2008到2014年，EB-5的申請人增加了769%。

        根據美國國務院（DOS）簽證辦公室報告，2014財年，美國共發出10692張EB-5投資移民簽證，超過規定的每年1萬個配額。其中發給中國人9128張，占比高達85%。而同期排在第二位的韓國僅有290多張。這已經是中國連續第三年占比突破85%。

        Baker Donelson‘s律所全球移民組的組長Robert C.Divine說：“不是因為項目特別傾向中國。這是因為中國人口眾多，很多人正在變得富有，其中許多人希望他們的孩子在這里上學和生活。”

        中國經濟的增速下滑也讓資本加速從中國流向美國。Divine說：“在中國，對人民幣貶值的擔憂越來越強。”

        根據羅森咨詢的研究顯示，過去幾年中通過EB-5項目，中國移民向美國注入了超過百億美元的投資，并幫助美國的房地產、基建等領域提供了大量的低廉融資。在近期的房地產投資熱潮中，不但美國開發商，連綠地等中資開發商也進行了巨額EB-5融資。

        這使得中國移民與美國社會產生一種奇特的關系：美國開發商依靠中國富人的“無息”資金，發展其自身房地產、基建。但投資移民政策詬病多年，近年以來，出于欺詐案件頻發以及項目很難真正給貧困社區帶來更多投資的風險，政策引發了全社會的大討論，并在2015年9月本該進行改革的法案再次進行了延期。

        2016年9月30日再次到了美國投資移民EB-5區域中心臨時法案到期的最后時間，而今年的大選又給法案增加了新的不確定性。

        由于等待時間太長、詐騙事件頻發、政策不確定性，中國申請人對項目愈發持保留態度。

        永遠等不到的排期

        美國投資移民EB-5方案是美國移民法中針對海外投資移民者所設立的移民簽證類別，全稱為“基于就業的移民類別第五類”（Employment Based Fifth Preference），簡稱EB-5。本著通過國外投資者在美國資本投資和創造就業機會以刺激美國經濟的原因，美國國會于1990年創立了該移民類別。該類別要求投資者創立“全新的”的企業，投資額要求為100萬美元（或50萬美元，僅適用于某些高失業率地區和農村地區等“目標就業區”，即Targeted Employment Area，簡稱TEA），并直接創造至少十個就業機會。

        1992年，為了促進特定地區的經濟增長，一種被稱之為“區域中心計劃”（Regional Center）的試點移民項目被加入EB-5移民類別中。由區域中心（公司），即第三方投資公司，向美國移民局申請（即I-927）和管理，主要負責項目的進展和就業率，對投資人的資金將收取一定比例的基金管理費。所有區域中心均需在美國移民局備案，但移民局對區域中心運作的成功率并不負責。美國移民局對區域中心的主營業務沒有限制，可謂五花八門，大到房地產、能源類項目，小到經營農場圈養牲畜，都可包括其中。

        2012年，在廣州自己做生意的David Pan突然聽說了投資移民的計劃。“50萬美元可以給全家換來在美國工作的身份，同時孩子可以免費上頂尖的公立學校。”他考慮再三，最終遞交了申請。

        與David Pan同樣的申請人非常多。官方數據顯示，2014年發放的EB－5簽證中，大約85％申請者為中國人。

        2014年9月，即2014財政年度即將結束時，EB－5簽證首次出現因為一個國家申請者太多而用完年度配額的情況，美國政府短暫停止接受中國人的投資移民申請。當時積壓的申請數量龐大，導致2015年的配額在財年開始幾個月內就用完，申請者在當年5月開始排期。

        “申請人已經從我們曾經以為的富裕階層向下延伸到了中產階層。”在紐約的移民、投資咨詢機J&J Advisor創始人張育誠向21世紀經濟報道記者表示。

        張育誠說，由于申請人過多，排期的問題是目前比較嚴峻的情況。“由于排隊時間太長，很可能現在申請，需要等3年以上才能拿到臨時綠卡，而拿到永久綠卡和返還金額的時間則有可能拖長至十年。”

        政策博弈

        很多申請人表示，政策風險仍然是最大的擔憂之一。“EB-5法案在奧巴馬任內火爆，萬一特朗普上臺后像加拿大一樣完全取消移民是最大的問題。”一位申請者表示。

        此前，加拿大政府所提出的“一刀切”法案（Bill C-31）獲得議會通過，取消所有投資移民申請，在法案通過前已遞交申請并等待多時的投資者也被拒于門外。
投資移民政策在美國也被詬病多年，今年以來，美國國會舉行兩次聽證會，有很多議員認為這個項目應該被叫停。他們認為該項目有兩種風險：一是出現很多欺詐案件，二是項目很難真正給貧困社區帶來更多投資。

        不過，分析人士認為，一刀切取消這種情況出現在美國的可能性不大。

        在美國會參議院舉行的一次聽證會上，美國公民及移民服務局投資者服務中心主任尼古拉斯?克魯奇（Nicholas Colucci）說： “就2013和2015財政年來說，EB-5項目大約吸引了87億美元的投資，創造了約3萬5千個工作崗位。所以，可以說，這個項目史無前例地受歡迎。”

        他說，此外還有約22000個申請正在等待審批。項目的大多數參與者來自中國。
也有人士擔憂，因為該項目對投資者缺乏背景審查，可能會助長恐怖主義，威脅美國安全。

        民主黨資深參議員范斯坦（Senator Dianne Feinstein）在聽證會上說，她反對現行的EB-5項目，認為應當在這個財政年結束之前取消這個項目。

        她說：“簡而言之，我不認為美國應當出售簽證和公民身份。移民權不應當被拿來銷售。”

        她還補充說：“我們給世界的印象不應當是，我們對50萬美元的關心勝過我們對美國家庭的關心。”

        而紐約州民主黨籍聯邦參議員舒默（Charles Schumer）說，他認為EB-5項目并非無藥可救。他說： “我們需要工作，需要高薪就業機會，我們需要讓窮人脫貧，我們需要扶持中產階級。我們沒有很多工具，EB-5是不完美的工具，但它可以變得更完善。但是，在我們拼命想要幫助中產階級，并幫助人們進入中產階級的時候消除這個項目，是沒有意義的。”

        去年12月，由共和黨參議員弗萊克（Jeff Flake）、科寧（John Cornyn）和民主黨參議員舒默聯署推出EB-5誠信法案，希望加強區域中心項目，推動和改革在美國各社區創造就業的外國資本投資。

        而克魯奇也表示，美國移民當局也正在EB-5審批過程中采取強化措施，防止詐騙和國家安全威脅。

        共和黨參議員格拉斯里（Senator Chuck Grassley）對這些舉措不以為然。他說，“我認為這些強化手段如同虛設，只是對修復這個有缺陷的項目的不溫不火的嘗試。”

        在共和黨總統候選人提名戰中，大亨特朗普（Donald Trump）不遺余力地“炮轟”中國人，但在為自己的項目爭取投資時，他的態度就不一樣了。

        據《衛報》報道，特朗普正在澤西市（Jersey City）建造一座新的大廈“特朗普海灣大街”（Trump Bay Street）。為了完成這個項目，他已經轉向了越來越受到歡迎的財源：需要美國綠卡的中國富人。

        特朗普海灣大街項目總投資1億9400萬美元。據彭博報道，其中5000萬美元的投資是通過EB-5項目來的，投資者幾乎全都是中國人。

        案件頻發：被騙者絕大部分來自中國

        受到美國政壇關注的另一個問題，是投資移民案件中不斷曝光的欺詐問題。兩個月前，參議院曾召開聽證會，重點討論EB-5投資移民項目中的欺詐問題。

        投資來路不明，資金被挪用，涉嫌洗錢，項目本身對外國政府的資金缺乏限制，也有機構利用投資者想要移民的心理進行詐騙。

        在2013年至2015年期間，美國證交會（SEC）共對8起投資移民騙局提起訴訟。2013年曝光的“芝加哥會議中心項目”詐騙案，牽涉294名受害者、1.45億美元投資款，被騙者絕大多數來自中國。

        最新的一起爆炸性的案件來自于佛蒙特州的滑雪勝地Jay Peak及相關公司因濫用從投資移民項目（EB-5）中獲取的資金。

        SEC指出，家住佛羅里達州的Ariel Quiros和家住佛蒙特州的William Stenger，以及他們名下的多家公司，以做虛假陳述、隱去關鍵信息等造假方式，向EB-5投資人籌得3億5000多萬美元，并稱資金僅用于修建Jay Peak的設施及一座生物醫學研究院有關的工程。

        然而，在這起被SEC稱為“龐氏騙局”的案件中，其中有超過2億美元已被用在背離初衷的其它項目之上，另有5000萬美元被Quiros用來做為個人開銷，付他個人的收入稅，甚至用來購買紐約川普大廈的物業，而EB-5投資人對此毫不知情。

        Jay Peak項目“歷史悠久”，欺騙歷史長達八年，包含許多期工程，牽扯的移民中介也較多。其總裁Stenger曾和佛蒙特州州長Peter Shumlin在2013年去北京、上海、深圳和越南的胡志明市舉辦推介會，吸引中越兩國的投資移民。

        來自北京王偉（化名）和他的妻子，研究生畢業后居住在休斯頓，如今他們很后悔自己投資了超過50萬美元到這個項目中，他們本希望一段時間后用這筆錢開一個餐廳。

        王偉說：“投資這個投資計劃前，我們本來在準備開餐廳的事宜，但知道可以通過投資拿綠卡后，我們改變了原有的計劃。現在我們無法接受我們近60萬美元投資化為烏有。”

        王偉表示，他最近聯系了166個外國投資者中的其他30個中國投資人，試圖和他們一起想辦法保住自己的移民身份和錢。

        這些頻繁曝光的詐騙案件顯然讓投資移民者更加謹慎。

        根據美國公民與移民服務局（USCIS）公布的最新一個季度??2016財年第二季度（2015年10月1日至2016年3月31日）EB-5案件遞件和審批的最新數據，EB-5遞件數和通過率，雙雙走低。